Wie man eine IRA von einer Bank auf eine andere überträgt

W

Machen Sie eine Übertragung anstelle einer Prolongation. Nach der Eröffnung der neuen IRA sollten Sie Ihre alte IRA übertragen, anstatt sie auf das neue Konto zu übertragen. Bei einer Überweisung gehen die Gelder direkt von der alten Firma an die neue Firma und sind nicht steuerpflichtig.

Berechnen Sie Ihre Steuerpflicht, bevor Sie Gelder in eine Roth IRA überweisen. Die Umwandlung einer traditionellen IRA in eine Roth-IRA ist unter Umständen finanziell sinnvoll. Es ist ein guter Zug, wenn Sie Verluste oder Abzüge haben, die die Steuerschuld ausgleichen, die durch die Umwandlung entsteht. Jedoch wenn die Umwandlung Sie in eine höhere Steuergruppe drücken würde und Sie nicht Extrakapital haben, zum der höheren Steuern zu umfassen, ist das Übertragen auf eine Roth IRA vermutlich nicht klug.

Melden Sie die Überweisung bei Ihrer nächsten Einkommensteuererklärung. Sie müssen das Formular 8606 ausfüllen, um die Umwandlung bei Ihrer nächsten Einkommensteuererklärung zu melden. Jeder unversteuerte Teil Ihrer alten traditionellen IRA, der auf Ihr neues Roth-Konto überwiesen wurde, wird auf der Grundlage Ihrer aktuellen Steuerklasse besteuert.

Vergleichen Sie Ihre Aussagen nach Abschluss der Übertragung. Warten Sie nach Abschluss der Überweisung darauf, dass Ihre neue Firma Ihre erste Monatsrechnung sendet. Wenn Sie es erhalten, vergleichen Sie es mit dem letzten Kontoauszug, den Sie von Ihrer alten Bank erhalten haben. Überprüfen Sie, ob Ihre Zahlen übereinstimmen und ob alle Ihre Vermögenswerte korrekt übertragen wurden.

Fragen Sie Ihre alte Bank und potenzielle neue Anbieter nach den Überweisungsgebühren. Beide Banken berechnen Ihnen Überweisungsgebühren und sind verpflichtet, diese Gebühren im Voraus offenzulegen. Wenn Sie sich für eine neue Bank umsehen, vergleichen Sie die Gebühren potenzieller Anbieter. Fragen Sie Ihre aktuelle Bank, wie viel sie Ihnen berechnen wird, und stellen Sie sicher, dass der Wechsel die Kosten rechtfertigt.

Überprüfen Sie, ob Ihre Vermögenswerte übertragbar sind. Fragen Sie einen potenziellen neuen Anbieter, ob eines Ihrer Vermögenswerte nicht übertragbar ist. Wenn Sie einen Vermögenswert nicht übertragen können, müssen Sie ihn möglicherweise liquidieren, was zu einer Steuerpflicht führt. Möglicherweise können Sie nicht übertragbare Vermögenswerte bei Ihrer alten Bank lassen, aber Sie müssen Gebühren zahlen, wenn Sie keine Beiträge zur alten IRA leisten.

Wenden Sie sich an Ihren Broker, wenn er zu einer neuen Firma wechselt. Wenn ein Broker oder Anlageberater die Unternehmen wechselt, bitten sie oft die Kunden, Konten auf ihre neue Firma zu übertragen. Wenn dies der Fall ist, stellen Sie sicher, dass die Vermittlung von Unternehmen in Ihrem besten Interesse ist.

Wenden Sie sich an Ihre neue Bank, wenn Sie Investmentfonds neu zuweisen müssen. Eine IRA ist keine Investition; sie ist eher wie ein Sparkonto, das Ihre Investitionen hält. Es kann vorteilhaft sein, Ihre Anlagen nach einem Bankwechsel neu zuzuordnen. Fragen Sie Ihren Broker oder Anlageberater, ob Sie Änderungen an Ihrem Portfolio vornehmen sollten.

Wählen Sie zwischen einer traditionellen IRA und einer Roth IRA. Wenn Sie noch keine andere IRA bei einer anderen Institution haben, müssen Sie vor einer Überweisung ein neues Konto eröffnen. Sie müssen in Ihrem Gesamtfinanzplan berücksichtigen, wenn Sie sich für eine neue IRA entscheiden.

Überprüfen Sie, ob Sie eine direkte Überweisung an eine Roth IRA vornehmen können. Sie sollten in der Lage sein, Gelder direkt von einer traditionellen IRA auf eine Roth IRA zu überweisen, indem Sie die gleichen Schritte wie bei der Übertragung einer traditionellen IRA auf eine andere durchführen. Rufen Sie Ihre alte und neue Bank an, um sicher zu gehen. Einige Firmen können Gelder nur indirekt auf eine neue Roth IRA überweisen, oder indem sie Ihnen einen Scheck schicken.

Senden Sie ein Überweisungsformular (TIF) an Ihre neue Bank. Füllen Sie ein TIF aus, um den Übertragungsprozess zu starten. Sie können das Formular online auf der Website Ihrer neuen Firma einreichen. Sie müssen Ihre Identifizierungsdaten, alte Kontoinformationen, Überweisungsbetrag, Überweisungsdatum und andere Details angeben.

Suchen Sie einen Anbieter mit niedrigen Gebühren und starken Anlagemöglichkeiten. Überprüfen Sie online auf Rezensionen und Verbraucherberichte. Wählen Sie eine neue Bank mit niedrigen oder keinen Jahresgebühren, günstigen Anlagemöglichkeiten (z.B. Investmentfonds ohne Transaktionsgebühren) und exzellentem Kundenservice.

Verfolgung mit beiden Banken während des Überweisungsprozesses. Nachdem Sie das TIF eingereicht haben, wird die neue Bank eine Überweisung von Ihrer alten Bank verlangen. Die alte Bank sendet eine Liste der Vermögenswerte an die neue Bank, die dann die Überweisung genehmigt.

Kontaktieren Sie die neue Bank, um ein neues Konto zu eröffnen. Sobald Sie sich bei einer neuen Bank niedergelassen haben, besuchen Sie deren Website, rufen Sie sie an oder besuchen Sie sie persönlich, um ein neues IRA-Konto zu erstellen. Der Prozess ist einfach und ähnlich wie die Eröffnung eines Bankkontos.

About the author

By admin

Category